Weryfikacja kontrahentów dla firm produkcyjnych

Firma produkcyjna finansuje odbiorcę dwa razy: najpierw kupuje surowiec i płaci za pracę, a dopiero potem czeka na zapłatę za gotowy wyrób. Ratingi ocenia każdego odbiorcę i dostawcę od A do E z danych publicznych po samym NIP, podpowiada limit i termin płatności, a potem codziennie pilnuje całej listy i pisze, gdy któryś z kontrahentów zaczyna się pogarszać.

Sprawdź rating Zobacz cennik

Produkcja zamraża pieniądze, zanim pojawi się faktura

Zlecenie na wyrób na zamówienie oznacza, że materiał jest już zakupiony, a maszyny zajęte. Gdy odbiorca nie zapłaci, towaru często nie da się sprzedać komuś innemu, bo jest wykonany pod jego specyfikację. Strata obejmuje więc nie tylko marżę, ale cały koszt wytworzenia. Drugi front to dostawcy: upadek jedynego dostawcy komponentu zatrzymuje linię i uderza w terminy wobec własnych klientów.

Gdzie zwykle pojawia się ryzyko

nowy odbiorca z dużym zamówieniem na wyrób według własnego projektu,
stały klient, który po latach zaczyna wydłużać płatności i prosi o kolejne dostawy przed zapłatą poprzednich,
dostawca kluczowego surowca lub komponentu, który ma kłopoty z płynnością,
podwykonawca usług kooperacyjnych (obróbka, malowanie, montaż), od którego zależy termin wysyłki,
firmy powiązane osobowo z wcześniejszymi dłużnikami, które po upadłości jednej spółki zakładają następną.

Jak Ratingi pracuje w zakładzie produkcyjnym

dział handlowy wpisuje NIP odbiorcy i w kilkanaście sekund widzi rating od A do E z listą powodów, jeszcze przed wyceną zamówienia,
po podaniu wartości zamówienia i terminu płatności dostaje podpowiedź limitu kupieckiego, a przy słabej ocenie propozycję zaliczki,
dział zakupów sprawdza w ten sam sposób dostawców i kooperantów, więc wie, komu można powierzyć kluczowy komponent,
listy odbiorców i dostawców wchodzą do systemu z pliku CSV lub XLSX (na przykład eksport z systemu ERP), a każda firma dostaje rating,
monitoring sprawdza obie listy codziennie i wysyła alert mailowy, gdy rating spada lub w KRS pojawi się istotna zmiana,
rejestr decyzji zapisuje, kto i na jakich warunkach zatwierdził limit albo wybrał dostawcę.

Wspólna ocena dla handlu, zakupów i finansów

W zakładzie produkcyjnym o kredycie kupieckim decyduje kilka osób, a każda patrzy inaczej. Handlowiec chce zamknąć zamówienie, kupiec chce niskiej ceny surowca, a dział finansowy pilnuje płynności. Rating daje im jeden punkt odniesienia: powyżej oceny C zamówienie idzie standardowo, przy D tylko z zaliczką lub krótkim terminem, przy E wyłącznie na przedpłatę. Zasady punktacji są jawne i opisane w części jak działa rating.

Typowe decyzje w firmie produkcyjnej

Sytuacja	Co pokazuje rating	Rozsądna decyzja
Nowy odbiorca, duże zamówienie według własnego projektu	niski rating, młoda firma	zaliczka na materiał i płatność przed wysyłką
Stały odbiorca, rating A lub B	stabilne dane, brak negatywnych wpisów	standardowy termin, limit dopasowany do obrotu
Stały odbiorca, rating spadł z B do D	alert w monitoringu	wstrzymanie nowych zleceń ponad limit, rozmowa z klientem
Jedyny dostawca komponentu, rating E	sygnały upadłościowe lub zaległości	szukanie drugiego dostawcy, zapas bezpieczeństwa
Nowy kooperant od obróbki	młoda firma, brak sprawozdań	zlecenie próbne, krótkie partie

Tabela pokazuje przykładowy sposób pracy. Progi, zaliczki i terminy ustalasz sam, a system dostarcza podstawę do decyzji i ślad, kto ją podjął.

Pilnowanie odbiorców i dostawców po podpisaniu umowy

Odbiorca sprawdzony przy zakładaniu konta może po roku mieć nowy zarząd, spadek przychodów albo wniosek o upadłość. Monitoring kontrahentów sprawdza listę codziennie, a Ty dostajesz maila tylko wtedy, gdy coś się zmieni. Dla spółek, które składają sprawozdania, zobaczysz też dane finansowe opisane na stronie o sprawozdaniach finansowych spółek.

Limit liczony od wartości zlecenia

Rating mówi, komu ufać, a limit, ile ryzykować. Sposób liczenia bezpiecznej kwoty opisujemy na stronie o limicie kupieckim. Jeśli sprzedajesz też przez sieć dystrybutorów, zobacz, jak wygląda praca po stronie handlu na stronie dla hurtowni i dystrybutorów, a przy dostawach na place budowy na stronie dla branży budowlanej.

Jaki plan dla firmy produkcyjnej

Mały zakład z kilkudziesięcioma stałymi odbiorcami i dostawcami zaczyna od planu Start za 249 zł netto miesięcznie (do 50 kontrahentów w monitoringu). Firma z kilkuset kontrahentami, działem handlowym, zakupami i finansami wybiera plan Zespół za 599 zł netto miesięcznie (do 300 kontrahentów, pięć kont), a duży producent z tysiącami kontrahentów plan Firma za 1 490 zł netto miesięcznie (do 2 000 kontrahentów). Płatność roczna obniża cenę o połowę. Aktualne warunki są w cenniku.

Dla porównania: jedno zlecenie wykonane pod specyfikację klienta i niezapłacone potrafi kosztować więcej niż kilka lat abonamentu.

Jak sprawdzić odbiorcę przed przyjęciem dużego zlecenia produkcyjnego?

Wpisz jego NIP w Ratingi. Zobaczysz status VAT, rachunki z białej listy, wiek firmy, wpisy z KRS i rating od A do E z powodami. Przy niskiej ocenie ustal zaliczkę na materiał albo płatność przed wysyłką.

Czy mogę sprawdzać też dostawców surowców i komponentów?

Tak. Rating działa dla każdej firmy z NIP, więc ta sama lista może obejmować odbiorców, dostawców i kooperantów. Dzięki alertom dowiesz się o pogorszeniu sytuacji dostawcy, zanim zabraknie materiału.

Czy mogę zaimportować kontrahentów z systemu ERP?

W planach Zespół i Firma importujesz listę z pliku CSV lub XLSX i dostajesz rating dla każdej pozycji. Wystarczy eksport z ERP z kolumną NIP. Liczba monitorowanych firm zależy od wybranego planu.

Czy rating zastępuje ubezpieczenie należności?

Nie. Rating pomaga zdecydować, komu dawać kredyt kupiecki i na jak długo. Ubezpieczenie można stosować dodatkowo, a porównanie obu podejść opisujemy we wpisie o ubezpieczeniu należności i monitoringu kontrahentów.

Sprawdź odbiorcę, zanim zamówisz materiał

Wpisz NIP i zobacz rating od A do E oraz sugerowany termin płatności.

Sprawdź rating